Formação Wealth Planner · Giovana Naya
Formacao Wealth Planner

O assessor que entende
de patrimonio nao perde
cliente. Jamais.

A base essencial de holding, tributacao, saida fiscal e sucessao na linguagem do assessor. Sem juridiques. Com aplicacao direta na reuniao.

Com Giovana Naya, advogada especialista em planejamento patrimonial de alta renda
49 Aulas gravadas
5 Modulos
30min Max por aula
6m Acesso
O problema

Voce atende clientes com patrimonio real.
Mas quando o assunto sai da alocacao,
a conversa vai embora com voce.

01

O cliente pergunta sobre holding. Voce sabe que deveria responder, mas nao sabe o suficiente. A reuniao esfria. A confianca vai junto.

02

Voce compete com advogados e family offices pelo mesmo cliente de alta renda. Eles entram pela porta patrimonial. Voce fica na porta da carteira.

03

A reforma tributaria forcou o cliente a replanejar. Ele tem perguntas sobre ITCMD, dividendos e offshore. Voce nao tem respostas concretas.

04

Voce sabe que pode cobrar consultoria patrimonial. Mas nao sabe como estruturar, como precificar, nem como justificar o valor para o cliente.

O assessor que responde a pergunta sobre holding
nao perde o cliente para o advogado.
Ele vira o trusted advisor.

Nao existe outro profissional que conhece a carteira, a familia e os objetivos do cliente como o assessor. Falta so uma coisa: o repertorio tecnico para transformar esse relacionamento em autoridade patrimonial real. E exatamente isso que a Formacao Wealth Planner entrega.

O conteudo

5 modulos. Do diagnostico
ao essencial do patrimonio.

Cada modulo termina com aplicacao pratica direta.

M1 Fundamentos e diagnostico patrimonial 5 aulas · ~2h v
  • A0 Papo serio: o contrato com o aluno
  • A1 Voce, Wealth Planner: o que e, o que nao e
  • A2 Como fazer o diagnostico patrimonial completo
  • A3 Identificando riscos: juridico, fiscal e sucessorio
M2 Holdings nacionais 9 aulas · ~4h v
  • A1 Tipos de holding: patrimonial, familiar e operacional
  • A2 Quando recomendar uma holding: analise custo-beneficio real
  • A3 Estrutura societaria, integralizacao e distribuicao
  • A4 Blindagem patrimonial e renda de aluguel PJ vs. PF
  • A5 ITBI, isencao e tributacao na pessoa juridica
  • A6 Acordo de socios e governanca familiar
  • A7 Holding imobiliaria: quando faz e quando nao faz sentido
  • A8 Erros mais comuns e como evitar
M3 Tributacao patrimonial 10 aulas · ~5h v
  • A1 Eficiencia tributaria: logica, limites e o que evitar
  • A2 PF vs. PJ vs. Holding: comparativo tributario com numeros reais
  • A3 ITCMD, dividendos e distribuicao de lucros
  • A4 Reforma tributaria (IVA, CBS, IBS)
  • A5 Tributacao de offshores: Lei 14.754/23 na pratica
  • A6 IOF, cambio e impacto fiscal de ativos no exterior
  • A7 IRPF de alta renda: deducoes e o que muda com o teto
  • A8 Ganho de capital e isencoes praticas
  • A9 Declaracao de ativos no exterior (DAExt)
M4 Saida fiscal 7 aulas · ~3h30 v
  • A1 O que e saida fiscal e o processo completo
  • A2 Exit tax: o que e, como funciona, como calcular
  • A3 DSDP: declaracao de saida definitiva e seus efeitos
  • A4 ADTs com Portugal, EUA e Dubai
  • A5 Planejamento pre-saida: o que fazer antes de sair
  • A6 Retorno ao Brasil: planejamento de re-entrada
M5 Sucessao essencial 7 aulas · ~3h30 v
  • A1 Direito sucessorio essencial para assessores
  • A2 Inventario: custo, tempo e como apresentar ao cliente
  • A3 Doacao em vida, testamento e regime de bens
  • A4 Previdencia e seguro de vida como ferramentas sucessorias
  • A5 VGBL no planejamento sucessorio
  • A6 Como apresentar wealth planning e cobrar por isso
Bonus Modulo bonus – Estruturas internacionais essenciais 6 aulas · ~3h v
  • B1 Por que internacionalizar: principais jurisdicoes (BVI, Cayman, Delaware, Portugal, UAE)
  • B2 Offshore holding e conta internacional
  • B3 Trusts e fundacoes privadas internacionais
  • B4 Sucessao nos EUA: estate tax e armadilhas para brasileiros
  • B5 CRS, FATCA e obrigacoes declaratorias
Por que e diferente

Ninguem esta ensinando
isso para assessores.

⚖

Tecnica juridica traduzida

Sem juridiques. Giovana ensina como advogada que tambem fala com assessores — cada conceito tem aplicacao pratica na reuniao de carteira.

▐

Aulas de no maximo 30 minutos

Conteudo denso em doses certas. Voce avanca no seu ritmo sem sentir que esta desperdicando tempo.

🌎

Saida fiscal e internacional inclusos

Modulo completo sobre saida fiscal, ADTs e modulo bonus de estruturas internacionais.

🔧

Ferramenta de execucao inclusa

O Togalt Advisor Standard vai junto: simuladores patrimoniais com IA para mostrar o numero ao cliente na reuniao.

Bonus incluido

Togalt Advisor Standard
1 mes gratuito

Plataforma de simuladores patrimoniais com IA para assessores. Voce aprende o conteudo no curso e usa o simulador para mostrar o numero ao cliente na reuniao.

“O assessor que mostra o numero vira o trusted advisor.
O que nao mostra perde o cliente para quem mostrar.”
Holding Imobiliaria – Alugueis
IRPF-M – Lei 15.270/25
Payback da Constituicao da Holding
Estate Tax e Sucessao Internacional
Custo de Esperar (Atraso de Inventario)
Inventario e ITCMD
Simulacao de Doacao
Diagnostico Patrimonial por IA

Valor: R$ 197 – incluso na formacao

Para quem e

Esta formacao foi feita
para um perfil especifico.

E para voce se…
  • Voce e assessor de investimentos (XP, BTG ou autonomo) com clientes de patrimonio R$ 1M+
  • Voce e CFP que quer ampliar o repertorio tecnico alem da alocacao
  • Voce ja perde espaco quando o assunto vira holding, imposto ou sucessao
  • Voce quer cobrar consultoria patrimonial e nao sabe como estruturar
  • Voce quer ser o profissional que o cliente nao abre mao
Nao e para voce se…
  • Voce e advogado buscando atualizacao juridica aprofundada
  • Voce esta comecando na profissao e ainda nao tem carteira
  • Voce quer conteudo academico com profundidade teorica de pos-graduacao
  • Voce nao tem clientes de alta renda nem pretende te-los no curto prazo
Giovana Naya
A instrutora

Advogada que atua
no planejamento patrimonial
de clientes reais.

Giovana Naya nao e professora de sala de aula. Ela e advogada com atuacao diaria no planejamento patrimonial de clientes de alta renda — holding, offshore, saida fiscal, sucessao. O que ela ensina e o que ela faz.

A Formacao Wealth Planner nasceu de uma percepcao simples: o assessor era sempre chamado depois das decisoes patrimoniais, nunca antes. Giovana decidiu mudar isso.

Advogada especialista em planejamento patrimonial de alta renda
Atuacao em holdings nacionais, offshores e estruturas internacionais
Especialista em saida fiscal, ADTs e sucessao transfronteirica
Criadora da Formacao Wealth Planner
Investimento

Formacao Wealth Planner

49 aulas · max. 30 min cada · ~24h gravadas · acesso por 6 meses

PIX a vista
R$597
ou
12x de R$ 61,74 no cartao de credito
v49 aulas gravadas de no maximo 30 minutos cada
vMaterial de apoio e templates por modulo
vAcesso por 6 meses ao conteudo gravado
+ Bonus: 1 mes gratis no Togalt Advisor Standard R$ 197
Quero me matricular Tenho duvidas – falar com alguem

Compra segura – Pagamento processado com criptografia

Perguntas frequentes

Preciso ter experiencia previa em tributario ou juridico?v
Nao. A Formacao Wealth Planner foi desenhada para assessores de investimento, nao para advogados. O ponto de partida e o dia a dia do assessor com o cliente de alta renda.
O conteudo e para assessores autonomos ou tambem para quem esta em plataforma (XP, BTG)?v
Para ambos. O conteudo trata de planejamento patrimonial, que e independente da plataforma onde o assessor opera.
O que e o Togalt Advisor Standard e por que esta incluso?v
E uma plataforma de simuladores patrimoniais com IA para assessores. A Formacao Wealth Planner inclui 1 mes gratuito, com 30 creditos e acesso a 8 simuladores.
Posso acessar o conteudo no meu ritmo?v
Sim. Todo o conteudo gravado fica disponivel na plataforma por 6 meses, no seu ritmo. Cada aula tem no maximo 30 minutos.

O cliente de alta renda
ja esta fazendo
as perguntas certas.

A questao e: quando ele perguntar, com quem ele vai querer falar?

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