Com 30 minutos por dia, você conduz holding, tributação e sucessão com autoridade, e se torna mais reconhecido, mais valorizado e com honorários à altura do que entrega.
Quero garantir minha vaga
O cliente de alta renda não quer saber só de rentabilidade. Ele quer saber se o que ele construiu está protegido. O profissional que responde essa pergunta nunca mais perde esse cliente.
O cliente pergunta sobre holding. Você hesita meio segundo. Ele não fala nada, mas começa a consultar outra pessoa antes de te ligar.
Você está na sala. Só que na porta da carteira, enquanto as decisões patrimoniais são tomadas sem você.
O ITCMD está ficando progressivo em todo o país e a Lei 14.754/23 mudou a tributação de toda offshore. O cliente já ouviu falar. A pergunta é se você sabe explicar antes que ele pergunte.
Você faz o diagnóstico, aponta o risco, sugere a estrutura. Trabalho de consultoria, entregue no meio da reunião de carteira. Sem cobrar. (o cliente agradece.)
Você faz a reunião. Mas quem tira a dúvida técnica leva o cliente. E o ciclo recomeça na reunião seguinte.
Você conduz a reunião com o cliente.
Bate a dúvida técnica. Você hesita.
O cliente busca quem passou mais confiança.
Você vira a segunda opinião. Nunca a decisão.
E na próxima reunião, o ciclo recomeça.
Se você é assessor, você conhece a carteira e a família. Se é advogado, conhece o risco jurídico e societário. Se é contador, conhece o caixa e a estrutura fiscal. O problema é que o patrimônio do cliente é as três coisas ao mesmo tempo, e é nesse ponto cego que mora o buraco que o cliente de alta renda sente na reunião. Você já domina um ângulo, o mais difícil de construir, que é o relacionamento. Falta somar os outros dois. E isso, ao contrário de relacionamento, se aprende.
O mesmo profissional, antes e depois de ter repertório na hora certa.
Antes da formação eu não sabia exatamente os impactos da reforma tributária na sucessão. Hoje eu falo com os clientes sobre isso, e o cliente fica interessado no assunto.
Você monta o repertório caso a caso, e cada erro acontece na frente do cliente.
Você chega ao mesmo lugar pelo caminho que a Giovana ensina, sem perder cliente para aprender.
Você sai sabendo o que falar, não o que estudar.
Quando montar uma holding e quando ela só gera custo. Comparação PF, PJ e holding com números reais, do jeito que você mostra na reunião.
ITCMD, reforma tributária, Lei 14.754/23 e Lei 227/2026. Cada mudança que afeta o cliente, traduzida para o que você fala na reunião.
Offshore, estruturas internacionais e sucessão global. O assunto onde quase todo profissional improvisa, e o cliente sente na hora.
Inventário, doação e VGBL. A conversa que muitos evitam por não dominar o tema, e que decide se a família fica com o patrimônio ou com o inventário.
Aulas de até 30 minutos, direto no ponto que você usa na frente do cliente. Trinta minutos por dia, entre uma reunião e outra, e você não precisa parar a sua agenda para se atualizar. Não há ordem obrigatória, comece pelo tema mais urgente para a sua realidade.
Você vai ter benefícios de valor inestimável.
Você troca experiência e fecha parceria com outros trusted advisors, assessores, CFPs, advogados e contadores que atendem o mesmo perfil de cliente que você.
Dentro da comunidade você participa de discussões de caso, faz networking e parcerias, além de poder ter trocas com colegas de diferentes setores.
Aulas gravadas e encontros ao vivo, objetivos e direto ao ponto, pensados para caber entre uma reunião e outra.
Você não fica sozinho nem precisa esperar muito tempo para resolver uma dúvida técnica antes da próxima reunião.
A comunidade reúne profissionais que atendem alta renda, compartilhando diariamente casos, estruturas e conteúdo aplicado.
Ao concluir a formação, você recebe um certificado de conclusão, atestando que você é um trusted advisor formado por Giovana Naya.
A formação me trouxe um conhecimento mais macro sobre as possibilidades de estruturação patrimonial, o que gera mais confiança para discutir possibilidades com os clientes.
Antes da formação eu não tinha segurança para apresentar números em comparativos de holding e inventário. A FWP me ajudou nisso.
Foi uma virada de chave em relação à como lidar com PL no exterior. Os aprendizados estão se tornando cada vez mais relevantes no meu arcabouço teórico que utilizo ao conversar com qualquer um!
Antes da formação eu não sabia exatamente os impactos da Reforma Tributária na sucessão. Hoje em dia, eu falo com os clientes sobre isso. Quando falei de reforma tributária na sucessão, o cliente ficou muito interessado no assunto.
Me deu mais segurança na condução da conversa do cliente. Algumas dúvidas básicas consegui resolver com rapidez para o cliente. De certa forma sim. Ganhei respeito!
A clareza das explicações traz segurança para conversar com clientes, e ainda traz vários insights.
Eu sempre tive muita insegurança de falar com o cliente, hoje com as aulas da Giovana, me sinto mais confortável pelo fato de entender o caminho que tem que ser trilhado na condução de uma reunião. Já me senti mais segura em outras reuniões de assuntos correlatos.
A formação me deixou mais seguro diante do cliente principalmente na análise do patrimônio e de entender que nem toda ferramenta serve para todos os casos.
A formação fez eu me sentir mais seguro em uma conversa sobre doação, incluindo patrimônio no exterior.
Mantemos, a pedido dos alunos, o sigilo sobre nome e escritório. A experiência relatada é real.
Você pode esperar para aprender quando a lei for aprovada. Ou quando o cliente avisar que vai mudar de escritório. Só que aí a conta é outra. Quanto tempo você vai levar para reconquistar a confiança dele? E se reconquistar, vai sobrar prazo para executar o planejamento que ele precisa antes da mudança valer? Aprendendo agora, você inverte a ordem: já ganha mais com o cliente que está na sua carteira hoje e garante que ele continue protegido, antes de qualquer lei entrar em vigor.
Além das quatro frentes, os bônus que você usa já na próxima reunião.
O roteiro que mostra, em uma leitura, onde o patrimônio do seu cliente está exposto. Você identifica o risco antes do cliente perguntar e chega na reunião com o assunto na mão, não correndo atrás dele.
A dúvida que trava a sua reunião de terça vira resposta na quarta. A comunidade reúne assessores, CFPs, advogados e contadores que atendem o mesmo perfil de cliente que você. Modelo de acta de reunião familiar, cláusula de inalienabilidade, o passo a passo de uma holding: o que se resolve sozinho em dias, aqui se resolve em uma conversa. Com aulas ao vivo e especialistas convidados, dentro dos seus 12 meses de acesso.
O material de consulta que organiza a tributação do cliente de alta renda em linguagem de reunião, para você responder sem precisar abrir a lei na frente dele.
As trilhas de decisão — presumido, real, reestruturação e janela do ITCMD — para você saber o caminho antes de recomendar a estrutura.
O guia de condução da conversa: como puxar holding, tributação e sucessão com o cliente antes que ele leve o assunto para outro profissional.
O repertório técnico sobre dividendos, ITCMD e a reforma patrimonial: o que responder na próxima reunião. Acompanha o certificado de conclusão.
Você entra, assiste e testa com os seus clientes. Se não fizer sentido para a sua realidade, é só pedir o reembolso dentro de 7 dias. Sem pergunta, sem burocracia. O risco é meu, não seu.
Vamos fazer a conta juntos. Olha o que você recebe ao entrar:
Só de conteúdo já são R$ 35.000. Com os bônus, o total chega a R$ 38.888.
Contudo, você não vai precisar investir tudo isso:
Eu poderia cobrar R$ 15.000, o valor de um único módulo internacional. Poderia cobrar R$ 4.997 e ninguém acharia caro. Mas o meu objetivo não é maximizar o preço, é maximizar o número de profissionais preparados.
Para se tornar meu aluno e receber acesso à Formação Wealth Planner com todos os bônus, você terá que investir apenas:
Eu fiz as contas aqui: por 12 meses de acesso, isso representa menos de R$ 4,40 por dia, para ter na mão R$ 38.888 em repertório. E um único cliente de alta renda retido já paga isso várias vezes.
Um investimento simbólico comparado à oportunidade que você terá de se tornar um trusted advisor patrimonial, reconhecido pelos seus clientes de alta renda.
Tenho dúvidas, falar com alguém
Giovana Naya é sócia da Togalt Group e atua todos os dias com planejamento e blindagem patrimonial de grandes fortunas. Já foi sócia do maior ecossistema de finanças do Brasil, treinou mais de 800 consultores de investimento e hoje estrutura holdings, sucessões e operações internacionais para famílias com patrimônios relevantes.
O que ela faz por essas famílias é o mesmo repertório que você leva para dentro das suas reuniões. A diferença é que aqui não é teoria. É o que se fala na frente do cliente, com a lei e o número na mão.
Sim. Assim que a compra é aprovada, você recebe o acesso no seu e-mail e pode começar a assistir as aulas agora mesmo.
12 meses a partir da data da compra.
Sim. Na aula “Comece aqui” está o link de acesso à comunidade exclusiva de alunos. Recomendamos que você faça networking por lá: é o lugar para debater casos com outros profissionais.
É só chamar o nosso time de cuidados. Temos pessoas dedicadas para te auxiliar nos dias úteis, em horário comercial.
Não. O ponto de partida é a conversa com o cliente: as perguntas que já chegam sobre holding, tributação e sucessão. Nenhum pré-requisito técnico é exigido. Se você lida com clientes de patrimônio, você já tem o que precisa para começar.
Se você lida com clientes com patrimônio acima de R$ 1 milhão (imóveis, empresa, investimentos, herança próxima), o perfil é esse. Não precisa ter carteira de multimilionários. Quem entende de patrimônio retém mais, cobra mais e compete com menos gente.
Para ambos. Planejamento patrimonial é independente de plataforma ou vínculo. A conversa sobre holding, tributação e sucessão acontece em qualquer reunião: assessor autônomo, vinculado a plataforma, advogado ou contador.
Cada aula tem em média 30 minutos. Não há ordem obrigatória entre os módulos disponíveis: comece pelo que for mais urgente para a sua realidade. O acesso dura 12 meses, então dá para encaixar entre reuniões sem comprometer a agenda.
Faz, desde que você já atue ou queira atuar com clientes de alta renda. Para advogados que querem dominar a lógica patrimonial do lado de quem aconselha o cliente financeiramente, o conteúdo é direto e prático. Para contadores que querem ir além do fiscal tradicional e entrar na conversa de holding e sucessão, também. O que não é o foco aqui é atualização jurídica aprofundada ou teoria tributária acadêmica.
Serve sim. Você vai aprender o que recomendamos para um profissional e, como a linguagem é bem acessível e sem juridiquês, pode absorver o conteúdo sobre tributário e sucessório de maneira direta e sem conflito de interesses.
A Formação Wealth Planner está em lançamento ativo e em constante evolução. Parte do conteúdo já está publicada e disponível na sua área assim que você entra. Os demais módulos vão ao ar em etapas, e dentro dos seus 12 meses de acesso você recebe cada novo módulo e cada atualização conforme a legislação patrimonial se transforma, que é o tempo todo. Você começa hoje pelo que já está no ar e evolui junto com a formação.
Porque planejamento patrimonial é uma área que muda constantemente. Reforma tributária, ITCMD e regras de estruturas internacionais são temas que se alteram de um mês para o outro. Liberar em etapas é o que garante que cada módulo chegue até você alinhado à legislação vigente, e não desatualizado. É conteúdo vivo, acompanhando o mercado em tempo real.
Ele entra dentro do seu período de acesso, sem custo adicional. Seu acesso de 12 meses cobre todo o conteúdo da formação, o que já está no ar e o que ainda vai ao ar. Na prática, você não fica parado esperando, você acompanha uma formação que continua crescendo enquanto já aplica o que está disponível.
O conteúdo principal é em aulas gravadas. As aulas ao vivo são bônus e agendadas previamente com os alunos. Já tivemos duas, sobre tributação dos dividendos e sobre reforma sucessória, e as duas estão disponíveis na área de membros.
Você consegue tirar dúvidas com a Giovana através da área de membros e pelo grupo de alunos no WhatsApp.
Não. Hoje a consultoria individual com a Giovana não está inclusa na Formação Wealth Planner. Caso tenha interesse, o investimento é de R$ 50.000,00 e você pode aplicar através do nosso suporte por esse link.
Ao concluir a formação você recebe o certificado de conclusão, atestando que você é um trusted advisor formado pela Giovana Naya.
A formação não parte do pressuposto de que você já sabe tributário. Ela constrói o raciocínio desde a base, aula por aula, para você chegar em holding, ITCMD e sucessão entendendo o porquê, não só o quê. Pouco conhecimento hoje não é barreira, é só o ponto de partida.
Sem dúvida. Inclusive, tem a chance de ser contratado pela Giovana: é só acionar o suporte assim que terminar a formação.
A formação e a pós não competem no mesmo espaço. A pós te dá a base acadêmica. A formação te dá o que fazer com isso dentro da reunião com o cliente, que é justamente onde a maioria trava.
A transição de carreira é exatamente o momento em que vale mais aprender isso. Você entra na nova área já com o diferencial que separa quem entende de patrimônio de quem só entende de produto. Quando o primeiro cliente de alta renda chegar, você não vai estar aprendendo durante a reunião. Vai estar conduzindo.
Quem atua em área complementar ao patrimônio enfrenta a mesma lacuna na reunião: o cliente de alta renda pergunta sobre holding ou sucessão e espera uma resposta técnica, não um encaminhamento. A formação te dá esse repertório como camada extra, o que já diferencia o seu atendimento dentro da sua própria especialidade. É a sua oportunidade de cobrar a mais por esse conhecimento e se diferenciar dos concorrentes.
Cliente de alta renda não se interessa por conteúdo genérico. Se interessa por risco identificado no caso dele. A formação te dá o repertório para transformar a conversa de “olha que assunto interessante” em “olha o que eu identifiquei na sua situação”. A resistência geralmente é do enquadramento, não do tema.
Depender de parceria funciona quando falta repertório técnico, e você fica precisando de outro profissional para sustentar a conversa. Com o repertório completo, a parceria deixa de ser sustento e passa a ser estratégia: você escolhe com quem se conecta, não depende disso para conduzir a reunião.
A pergunta certa não é se a reforma é dura. É se você vai estar preparado quando o cliente perguntar sobre ela. A formação cobre exatamente a Lei 14.754/23, a reforma de 2026 e o que muda na prática, não teoria solta. Esperar para ver como vai ficar é a mesma decisão que mantém o profissional fora do centro da conversa. Sem contar que um único cliente de alta renda retido já paga a formação várias vezes.
Prospecção sem repertório técnico gera reunião fria. O cliente de alta renda sente na primeira pergunta se o profissional domina o assunto ou está lendo a matéria. A formação constrói esse domínio primeiro, para a prospecção virar consequência natural da autoridade, não o contrário.
Você não precisa de mais relacionamento. Você já tem. Precisa de repertório para não hesitar na hora exata em que o cliente mede se você é a referência dele ou não. O profissional que entende de patrimônio não perde cliente. Jamais. Esse repertório se aprende, e a decisão de tê-lo é sua.
Quero ser um trusted advisor