O cliente de alta renda não quer saber só de rentabilidade. Ele quer saber se o que ele construiu está protegido. O assessor que responde essa pergunta nunca mais perde esse cliente.
E ninguém preparou o assessor para isso.
O cliente pergunta sobre holding. Você hesita. A reunião esfria. Ele não fala nada: mas começa a consultar outra pessoa antes de te ligar.
Advogados e family offices disputam o mesmo cliente. Eles entram pela conversa patrimonial. Você fica na porta da carteira: enquanto as decisões são tomadas sem você.
A reforma tributária forçou o cliente a replanejar tudo. ITCMD, dividendos, offshore, holding: ele quer respostas concretas. E quer do profissional que já conhece o patrimônio dele.
Você entrega valor patrimonial de graça. Sabe que poderia cobrar consultoria separada da carteira: mas não sabe como estruturar, precificar nem justificar para o cliente.
Nenhum advogado conhece a carteira,
a família e os objetivos do seu cliente
como você conhece.
O que falta não é relacionamento. É o repertório técnico para transformar esse relacionamento em autoridade patrimonial. O assessor que domina holding, tributação e sucessão não compete com advogado. Ele vira a pessoa que o cliente chama antes de qualquer decisão: não depois.
Holding, tributação, saída fiscal, sucessão e estruturas internacionais na linguagem do assessor.
Você aprende a fazer o comparativo real entre pessoa física, PJ e holding. Com números. Sem juridiquês. Custo de constituição, tributação de aluguéis, blindagem patrimonial e os erros mais comuns que o assessor comete por falta de informação.
ITCMD, dividendos, reforma tributária, Lei 14.754/23 e offshores. Cada mudança que afeta o cliente de alta renda: traduzida para o que você fala na reunião, com impacto concreto no patrimônio do cliente.
Tributação das altas rendas, dos dividendos e das grandes fortunas. O que você precisa saber para auxiliar seu cliente a cada nova mordida da Receita Federal.
Você não precisa ser advogado. Precisa saber o suficiente para identificar o risco, conduzir a conversa e encaminhar para o especialista. O módulo de sucessão é exatamente isso: o essencial para o assessor entrar nessa sala.
Giovana traduz técnica jurídica para a linguagem da reunião de carteira. Cada aula termina com o que você usa na segunda-feira, não com teoria para revisar no fim de semana.
Assessor com carteira não tem duas horas livres. O formato é denso, direto e pensado para quem encaixa conteúdo entre reuniões: não para quem tem tarde vaga.
Módulo completo de saída fiscal com ADTs e módulo bônus de estruturas internacionais. São os temas que o assessor mais ouve e menos sabe responder. Os dois estão aqui.
O Togalt Advisor vai junto: simuladores patrimoniais com IA para usar com o cliente na hora. Holding vs. PF, custo de inventário, simulação de doação. O assessor que mostra o número vira o trusted advisor.
Togalt Advisor Standard
1 mês gratuito
Você aprende o conteúdo no curso. E na próxima reunião, mostra o número para o cliente na tela. Holding vs. pessoa física, custo de inventário, impacto da reforma: em números reais, sem depender de advogado ao lado.
Valor: R$ 197 — incluso na formação
Giovana Naya não é professora. É advogada com atuação diária em planejamento patrimonial de alta renda: estruturando holdings, montando offshores, planejando saída fiscal e sucessão de clientes reais.
Ela percebeu que o assessor era sempre chamado depois das decisões patrimoniais, nunca antes. E que o conteúdo que existia no mercado foi feito para advogados: não para quem está na reunião de carteira. A Formação Wealth Planner nasceu para fechar esse gap.
Um cliente de alta renda retido já paga esse investimento várias vezes.
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